Nixbet KYC & AML Beleid

Nixbet past verificatieprocedures toe om de identiteit van gebruikers vast te stellen, fraude te voorkomen en financiële criminaliteit tegen te gaan. Dit beleid vormt de basis voor een veilige en eerlijke speelomgeving.

• Eerlijk spel voor alle geregistreerde gebruikers
• Bescherming van persoonlijke gegevens en rekeninghouders
• Transparantie in de verwerking van transacties en persoonsgegevens
• Naleving van alle toepasselijke regelgevingsvereisten in Nederland
• Actieve bijdrage aan de preventie van illegale financiële activiteiten

Iedere nieuwe gebruiker dient een verplichte identiteitscontrole te doorlopen voordat volledig gebruik kan worden gemaakt van het platform. In het kader van de documentindiening kunnen de volgende categorieën worden opgevraagd:

• Een geldig, door de overheid uitgegeven identiteitsbewijs met foto, zoals een paspoort of rijbewijs
• Een bewijs van adres, zoals een recente rekening of officieel overheidsdocument
• Bevestiging van eigendom van de gebruikte betaalmethode
• Aanvullende documentatie ter ondersteuning van de accountbescherming, indien de risicoanalyse dit vereist

Nixbet hanteert een reeks beveiligingsmaatregelen om witwassen en andere illegale financiële activiteiten te detecteren en te voorkomen. De onderstaande controlemechanismen worden structureel toegepast:

• Voortdurende transactiebewaking en monitoring van gebruikersactiviteit
• Geautomatiseerde detectieregels voor afwijkend of verdacht gedrag
• Verscherpt cliëntenonderzoek bij hoog-risicogebeurtenissen of -profielen
• Beoordeling van grote of ongebruikelijke overboekingen
• Risicoscoring van accounts op basis van gedragspatronen
• Screening op sanctielijsten en politiek prominente personen (PEP)
• Melding van verdachte activiteiten bij de bevoegde autoriteiten wanneer dit wettelijk verplicht is

Het platform hanteert strikte beperkingen ter ondersteuning van de naleving van de geldende identificatie- en witwaspreventieregels. De volgende handelingen zijn ten strengste verboden:

• Het aanmaken of gebruiken van meerdere accounts
• Het indienen van vervalste of gestolen documenten bij de documentindiening
• Pogingen tot het witwassen van gelden via het platform
• Manipulatie van systemen, speluitkomsten of transactieprocessen
• Het delen, overdragen of verkopen van toegang tot een account
• Het gebruik van betaalinstrumenten die niet op naam van de rekeninghouder staan
• Het opgeven van onjuiste of misleidende persoonsgegevens

Bij overtreding van dit beleid worden direct handhavingsmaatregelen getroffen om de integriteit van het platform en de gebruikersveiligheid te beschermen. Afhankelijk van de aard en ernst van de overtreding kunnen de volgende maatregelen worden toegepast: tijdelijke of permanente accountopschorting, bevriezing of inhouding van tegoeden die verband houden met verdachte activiteiten, annulering van inzetten of uitbetalingen, en melding bij de bevoegde toezichthoudende autoriteiten waar van toepassing.

Iedere gebruiker is verplicht nauwkeurige en actuele persoonsgegevens te verstrekken bij registratie en deze up-to-date te houden gedurende de gehele looptijd van het account. De verificatieprocedure dient tijdig te worden afgerond overeenkomstig de door het platform gestelde termijnen. Verzoeken om aanvullende documentatie dienen zonder onnodige vertraging te worden beantwoord. Gebruikers mogen uitsluitend betaalmethoden gebruiken die op hun eigen naam zijn geregistreerd. Indien een gebruiker verdachte activiteiten waarneemt of kennis heeft van mogelijk misbruik, dient dit onmiddellijk te worden gemeld via de beschikbare ondersteuningskanalen.

Nixbet hanteert principes van eerlijk spel en transparantie om gebruikers te beschermen en een veilige speelomgeving te waarborgen. De volgende beginselen liggen ten grondslag aan dit beleid:

• Strikte naleving van geldende KYC- en AML-normen conform Nederlandse regelgeving
• Vertrouwelijkheid en bescherming van persoonlijke gegevens van alle rekeninghouders
• Voortdurende monitoring op verdachte activiteiten en ongebruikelijke transacties
• Preventie van manipulatie en oneerlijk gedrag op het platform
• Beschikbaarheid van gebruikersondersteuning voor vragen over veiligheid en naleving
• Gedeelde verantwoordelijkheid tussen het platform en de gebruiker voor een integere omgeving
• Gelijke voorwaarden en meldingsplichten voor alle geregistreerde gebruikers